Trasferimento Titoli e Fondi

Per trasferire in automatico in Fineco dossier presenti su banche terze basta andare nella seguente sezione dell'area riservata del sito Portafoglio > Trasferimenti  inserire le informazioni relative al dossier che vuoi trasferire, nello specifico:

- intestazione dossier origine

- IBAN 

- Numero dossier

- Numero Rubrica OICR (dato facoltativo)

Dopo aver inserito e verificato i dati, per completare la procedura dovrai:

1. inserire il PIN dispositivo per confermare e inviare la richiesta;
2. scaricare, stampare il modulo di trasferimento e, dopo averlo fotografato e scansionato, inviarne una copia firmata a helpdesk@finecobank.com


Nota: è possibile richiedere il trasferimento automatico del dossier in Fineco solo se il conto corrente di provenienza ha la medesima intestazione del  conto corrente Fineco su cui si intende trasferirlo.

Nella sezione “Riepilogo trasferimenti” potrai monitorare lo stato di avanzamento delle richieste di trasferimento in corso e il riepilogo di quelle già concluse.

Gli stati possono essere:

- in attesa di ricezione modulo: la richiesta è stata correttamente inserita da sito, ma il modulo firmato non è ancora stato inviato a Fineco;
- pratica inserita: il modulo sottoscritto dal cliente è stato verificato;
- richiesta inviata alla Banca originaria: il messaggio di richiesta è stato inviato alla controparte;
- pratica in lavorazione: la controparte ha inviato i dettagli della posizione in trasferimento;
- in attesa conferma posizione da Banca originaria: Fineco attende riscontri sulla effettiva trasferibilità degli strumenti finanziari detenuti dal cliente nel Dossier/rubrica OICR originari;
- trasferimento in corso: la Banca originaria sta iniziando la procedura di effettivo trasferimento degli strumenti finanziari;
- trasferimento completato: lo stato viene attivato a conclusione del caricamento degli strumenti finanziari trasferibili sul Dossier Titoli;
- pratica conclusa: la richiesta di trasferimento automatico è conclusa;
- trasferimento interrotto: il trasferimento può risultare interrotto nei casi in cui: nessuno strumento sia trasferibile; il Dossier sia diversamente intestato; il cliente richieda la revoca del trasferimento automatico; la Banca originaria non risponda entro i termini. Sono esclusi i casi di interruzione dovuti ad errata indicazione del Dossier originario;
- Dossier originario errato/anomalie Banca d'origine: la richiesta è stata respinta dalla banca originaria per errata indicazione dei riferimenti relativi al Dossier Originario;
- pratica annullata: richiesta annullata da Fineco. 

 Guarda come trasferire un dossier titoli in Fineco

Corretta compilazione campo Dossier originario
Nel campo Dossier originario deve essere inserito esclusivamente il numero del Dossier senza riportare gli zeri che lo precedono; non è inoltre consentito l’utilizzo di caratteri non numerici che, ove presenti, devono essere sostituiti da uno spazio vuoto.

Esempi:
Banca Origine A - Deposito 30528/00000/10597249 → riportare 10597249
Banca Origine B - Deposito 0000003341344 → riportare 3341344
Banca Origine C - Deposito 05787 → riportare 5787
Banca origine D - Deposito 3015/0000012345/000000 → riportare 12345 (3015 identifica la filiale)

Nota: trascorsi 30 giorni dall’inserimento i trasferimenti in stato “in attesa di ricezione modulo” verranno annullati automaticamente.

Nel caso in cui volessi trasferire solo alcuni dei titoli e fondi presenti sul tuo dossier presso altra banca, non potrai utilizzare il trasferimento automatico, bensì  apposita modulistica, che dovrai compilare a mano, con l’indicazione di ogni titolo o fondo che vorrai trasferire.

Come posso trasferire titoli quotati sui mercati esteri?

Esistono 2 modalità per disporre una richiesta finalizzata ad ottenere il trasferimento di titoli quotati sui mercati esteri, in funzione della titolarità del dossier da trasferire:

1. Nel caso in cui il dossier presso altro istituto che si intende trasferire sia intestato ad un solo titolare, che è anche il titolare del dossier Fineco verso cui i titoli saranno trasferiti, si può utilizzare il form online raggiungibile in area dedicata Portafoglio > Trasferimenti > Titoli esteri. Si potrà poi procedere con la ricerca dei titoli da trasferire nel database presente online tramite ISIN o descrizione e all’auto-compilazione digitale del form.

Terminata la compilazione del form, inserendo il PIN si potrà procedere con la stampa e la firma manuale. Il form completo dovra poi essere spedito in copia alla banca trasferente per attivare la procedura.

In area «Archivio pratiche» sarà possibile monitorare lo stato di avanzamento della pratica e dei singoli titoli oggetto del trasferimento.

2. Nel caso in cui il dossier presso altro istituto che si intende trasferire è cointestato ai titolari del dossier presso Fineco oppure quando almeno uno dei cointestatari non è tra i cointestatari del dossier presso Fineco, si potrà procedere con la compilazione del "modulo di trasferimento titoli esteri" cliccando sulla voce "clicca qui" alla destra di Dossier cointestati come riportato nell'immagine sottostante. Una volta compilato e stampato il modulo, andrà inviata una copia rispettivamente: 

- alla banca trasferente per attivare la pratica.

- Una copia al seguente indirizzo: helpdesk@finecobank.com

Nota: In ogni caso la pratica si attiva non appena la banca trasferente riceve il form da te inviato.

Come posso trasferire titoli quotati in Italia?

Se devi trasferire in Fineco titoli quotati sul mercato italiano stampa il modulo trasferimento titoli (composto di due copie), che trovi anche in area riservata: “Mercati e Trading > Market View > Trasferisci titoli e fondi > Titoli italiani", compilalo e invia:

- una copia (copia Banca) alla tua banca;   
- una copia (copia FinecoBank) al seguente indirizzo: helpdesk@finecobank.com

Come posso trasferire SICAV/SGR?

Per i titolari del conto Fineco, è possibile trasferire in ingresso Sicav/SGR stampando il "modulo trasferimento Fondi- Sicav" o il "modulo trasferimento Fondi-Sgr " (cliccando sulla voce Sgr come da schermata sotto riportata), presente in area riservata: "Mercati e Trading > Market View > Trasferisci titoli e fondi > Fondi", compilandolo e inviando:

- una copia (copia Banca) alla tua banca;   
- una copia (copia FinecoBank) al seguente indirizzo: helpdesk@finecobank.com

Nota: Per mantenere inalterati i prezzi medi di carico degli strumenti oggetto di trasferimento è necessario che l’intestazione del dossier titoli in Fineco sia il medesimo del dossier titoli del conto di partenza degli stessi.  
Inoltre si ricorda che in presenza di conti cointestati con sottorubriche, queste potranno custodire esclusivamente i titoli definiti “nominativi” (ad esempio azioni ordinarie e privilegiate, warrant convertibili in azioni), mentre gli strumenti finanziari “al portatore” (ad esempio obbligazioni, ETF, fondi, Sicav ,covered warrant) verranno caricati nel dossier principale.

L’ABI (Associazione Bancaria Italiana) prevede l’obbligo di adesione alla procedura di trasferimento automatico del Dossier titoli, per tutte le banche associate, che offrano servizio di custodia ed amministrazione di strumenti finanziari.
Solo tali banche quindi, se ricevono richiesta di trasferimento della posizione del proprio cliente, da altro Istituto, cui si è rivolto, hanno l’obbligo di eseguire la disposizione (fatta salva la correttezza dei dati comunicati), nei tempi standard previsti.
Gli altri soggetti, Sim e  Banche che consentono la sottoscrizione di fondi e Sicav senza l’apertura di un rapporto di custodia ed amministrazione, non sono tenuti a tale obbligo ed il cliente deve presentare la richiesta di trasferimento degli strumenti finanziari verso altro Istituto direttamente al soggetto che li detiene.

Per poter aderire alla procedura di trasferimento automatico, inoltre, è necessario che la Banca aderisca al servizio AEA (Allineamento Elettronico Archivi), in quanto lo scambio di messaggi fra Banche avviene tramite tale sistema applicativo.

Consulta elenco banche aderenti al servizio AEA

Soggetti non aderenti
Tra i soggetti non aderenti evidenziamo:
- Azimut e Finanza&Futuro: la procedura di trasferimento automatico non è attivabile per gli investimenti in fondi e Sicav che vengono censiti direttamente attraverso mandati singoli per ogni società prodotto e non caricati su Dossier a Custodia.
Gli investimenti in titoli, invece, possono essere trasferiti in automatico, attraverso il conto corrente e relativo Dossier a Custodia aperto presso le banche partner DeutscheBank (F&F) e Banco Popolare/Che Banca (Azimut);
- Banco Posta: non ha l’obbligo di aderire al servizio in quanto non è giuridicamente una banca; per il trasferimento di amministrato da Banco Posta (colloca solo fondi propri) è necessario utilizzare la procedura standard;
- BinckBank: non aderisce all’AEA e il servizio non è quindi attivabile.