Offerta Professionale

Clienti Professionali

L'ESMA (Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati) ha imposto limitazioni all'operatività su CFD, opzioni binarie e su tutti gli strumenti privi della necessaria documentazione (KID) per tutta la clientela classificata «al dettaglio».

Tali limitazioni non sono applicabili ai clienti Professionali che possono

fare trading sui CFD Logos Time con sottostante azioni, cambi tra valute e future su indici e materie prime
operare su tutti i CFD, Forex e Logos con margini invariati
visualizzare tutte le obbligazioni negoziabili sul mercato OTC e negoziare le prime emissioni sul mercato primario
negoziare tutti gli ETF, Certificates, obbligazioni e Covered warrant anche se privi di KID

E’ possibile richiedere l’upgrade a 3 diverse tipologie di cliente Professionale. Per ciascuna delle categorie è prevista un’operatività in trading differente:

1) Cliente Professionale su strumenti derivati e a leva:

- negoziazione di opzioni binarie

- negoziazione di tutti i Contract for Difference (CFD) con un livello di leva finanziaria più elevato rispetto a quello massimo previsto per la clientela classificata al dettaglio.

2) Cliente Professionale su strumenti di risparmio amministrato:

- negoziazione su obbligazioni del mercato OTC e sulle nuove emissioni (mercato primario)

- negoziazione su tutti gli ETF, i certificates, le obbligazioni e covered warrant, anche se privi di KID

3) Cliente Professionale a titolo generale:

- ricomprende l’operatività consentita sia ai «Clienti Professionali su strumenti derivati e a leva» sia ai «Clienti Professionali su strumenti di risparmio amministrato»

Requisiti

I "clienti al dettaglio", che soddisfano almeno due dei requisiti di seguito indicati (con Fineco e/o altri intermediari) e siano consapevoli del minor livello di tutela che ne deriva, possono chiedere di essere classificati «Cliente professionale":

Utente Professionale	Requisiti
	Esperienza	Patrimoniale	Conoscenza
Su strumenti derivati e a leva	Esecuzione di operazioni di dimensioni significative (valore nozionale superiore a 50.000 Euro) con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre nei quattro trimestri precedenti su strumenti derivati e a leva oppure aver effettuato almeno 200 eseguiti su opzioni binarie negli ultimi 12 mesi.	Valore del portafoglio di strumenti finanziari, inclusi i depositi in contante, superiore a 500.000 EUR	Lavorare o aver lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che presupponga la conoscenza delle operazioni o dei servizi previsti
Su strumenti di risparmio amministrato	Esecuzione di operazioni di dimensioni significative (controvalore medio superiore a 30.000 Euro e importo minimo superiore a 10.000 Euro) con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre nei quattro trimestri precedenti su azioni, ETF, certificates, obbligazioni e covered warrant
A titolo generale	Superamento di entrambe le soglie previste per la "clienti professionale su strumenti derivati e a leva" e "clienti professionali su strumenti di risparmio amministrato"

Richiesta e valutazione

E’ possibile inserire richiesta di upgrade a cliente Professionale all’interno della propria area riservata, sezione Gestione Conto > Gestione Servizi > Trading e Investimenti.

La richiesta è soggetta a valutazione da parte della Banca sulla base delle informazioni raccolte internamente e sulla documentazione aggiuntiva (relativa ad esempio alle operazioni effettuate in altri istituti o al ruolo lavorativo ricoperto), inviata dal cliente.

Fineco attua un controllo periodico sulla presenza dei requisiti necessari a mantenere la classificazione di cliente Professionale, in mancanza dei quali procederà ad effettuare il downgrade della sua classificazione a cliente al dettaglio.

Una volta ottenuta la classificazione, il cliente può in qualsiasi momento chiedere di essere riclassificato come cliente al dettaglio contattando il Customer Care.

Tutele

Il cliente Professionale è consapevole del minor livello di tutela garantito dalla Banca rispetto al cliente al dettaglio.

Di seguito gli articoli del Regolamento Consob in materia di Intermediari (adottato con Delibera n. 20307/2018) che, secondo la normativa, non trovano applicazione nei confronti dei clienti professionali:

37 ("Contratti"), comma 3- disciplina i contenuti minimi dei contratti previsti per la clientela al dettaglio; tali contanuti non sono invece indicati per la clientela professionale su richiesta.
38 ("Contratti relativi alla gestione di portafogli") - disciplina i contenuti minimi dei contratti previsti per la clientela al dettaglio in relazione al servizio di gestione di portafogli.
42 ("Appropriatezza"), comma 4 che richiama l'art. 56, comma 1 del Reg. Del. 565/2017- disciplina il livello di esperienza e conoscenza che l'intermediario può presumere per la clientela professionale su richiesta a seguito dell'upgrade.
44 ("Pratiche di vendita abbinata"), comma 2- prevede che per i clienti al dettaglio gli intermediari forniscano una descrizione adeguata dei diversi elementi dell'accordo o pacchetto e del modo in cui la sua composizione modifica i rischi; tale previsione non è prevista per la clientela professionale su richiesta.
47 ("Obbligo di eseguire gli ordini alle condizioni più favorevoli per il cliente"), comma 3- le modalità da seguire per garantire la best execution alla clientela al dettaglio, non sono specificate per la clientela professionale su richiesta.
60 ("Rendiconti ai clienti"), comma 2- stabilisce l'obbligo di rendicontazione ai clienti al dettaglio nel caso di valutazione periodica dell'adeguatezza.

Inoltre, il cliente Professionale può operare come tale solo su conti monointestati e su conti cointestati, solo se anche gli altri cointestatari hanno analoga classificazione di cliente Professionale. Solo nel caso in cui il cliente sia qualificato come utente Professionale su strumenti di risparmio amministrato o a titolo generale, potrà operare offline su amministrato anche se i suoi cointestatari non hanno analoga qualifica.